Банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Сообщает «Известия» со ссылкой на информацию из дорожной карты правительства по регулированию криптовалют. Перед ЦБ поставлена задача будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.
Для борьбы с нелегальными транзакциями рекомендуется выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.
Рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц уже применяются банками, заявили «Известиям».
Нововведения не предполагают «тотальный контроль» за операциями физических лиц и направлены на выявление «отдельных зон риска», они не затронут малый и микробизнес, заверили в ЦБ.
По материалам «Известий»:
